Pianificazione Finanziaria a Lungo Termine
Perché un piano finanziario è utile per il tuo futuro?
Capire dove vanno i tuoi soldi e cosa ti aspetta in pensione non è sempre facile. A Verona, come in tutta Italia, le spese aumentano e l'incertezza sul futuro pesa. Molti dei nostri clienti, per esempio, non avevano un'idea chiara su come gestire i risparmi per i prossimi 10-15 anni. Non sapere come muoversi può costare caro, magari perdere €2.000-€3.000 l'anno in opportunità mancate o tasse eccessive.
Il nostro approccio: Con i piedi per terra, pensiamo al domani
Noi di Oression partiamo da te e dalla tua situazione. Non proponiamo soluzioni preconfezionate. Durante la nostra prima consultazione, che dura circa 45 minuti, ascoltiamo le tue esigenze, i tuoi obiettivi a lungo termine e i tuoi dubbi. Abbiamo seguito 142 clienti dal 2018 ad oggi, aiutandoli a vedere la strada in modo diverso. Il nostro obiettivo è darti una mappa chiara, senza inutili giri di parole.
Poi analizziamo i tuoi dati: entrate, uscite, investimenti attuali. Guardiamo al quadro completo. Consideriamo l'inflazione, i cambiamenti di mercato e le normative fiscali. Prepariamo un piano su misura che, per i nostri clienti, spesso si estende per un periodo di 10-25 anni. In media, un piano dettagliato richiede 2-3 settimane di lavoro per essere definito e presentato.
Cosa includiamo nel tuo piano di Pianificazione Finanziaria
Il nostro servizio copre più aspetti cruciali. Parliamo chiaro: non lasciamo nulla al caso. In pratica, ti aiutiamo a:
- Definire Obiettivi Chiari: Mettiamo nero su bianco quanto ti serve per la pensione, per gli studi dei figli o per l'acquisto di una seconda casa, diciamo entro il 2038.
- Analizzare il Budget: Vediamo dove puoi risparmiare e dove puoi investire meglio ogni mese. Abbiamo aiutato un cliente, un artigiano di Legnago, a ridurre le spese non necessarie di €280 al mese.
- Proteggere il Capitale: Studiamo come difendere i tuoi risparmi dall'inflazione, cercando soluzioni che nel 2023 hanno protetto il 91% del capitale dei nostri clienti dall'erosione del potere d'acquisto.
- Pianificazione Successoria: Pensiamo a come passare il patrimonio ai tuoi cari in modo efficiente, minimizzando le tasse. Per un piccolo imprenditore di Garda, abbiamo sistemato la successione entro 5 mesi.
- Gestione degli Asset Oltre Confine: Se hai capitali fuori dall'Italia, ti guidiamo nelle normative e nella gestione, un servizio che abbiamo fornito a 17 clienti con interessi europei negli ultimi 18 mesi.
Senza sorprese: Un percorso trasparente
La trasparenza è fondamentale. Sai sempre cosa stai pagando e per cosa. Il costo medio per una pianificazione completa varia, ma per i piani più comuni si aggira sui €1.800-€3.500, pagabili in due rate. Ci impegniamo a darti risposte entro 4-6 ore lavorative per qualsiasi domanda sul tuo piano. Un consulente di Oression, per esempio Luca Rossi, sarà il tuo punto di riferimento fisso.
Pronto a costruire il tuo domani?
Non aspettare che il futuro ti trovi impreparato. Pensiamo al domani, ma agiamo oggi. Sei in tempo per dare stabilità ai tuoi risparmi e ai tuoi obiettivi di vita. Iniziamo con un incontro, senza impegno.