Protezione capitale rafforzata: €4,100 risparmiati dall'erosione inflattiva
Per un professionista autonomo di Mantova, abbiamo implementato strategie per difendere il capitale dall'inflazione. Il focus era su asset che mantengono valore nel tempo. Questo ha permesso di salvaguardare una parte significativa dei suoi risparmi rispetto all'andamento medio del mercato. Il lavoro ha richiesto ~11 mesi.
Un professionista di Mantova si è rivolto a Oression con un problema chiaro: l'inflazione stava mordendo i suoi risparmi. Il capitale fermo in banca perdeva valore ogni mese. Il nostro obiettivo era difendere il suo denaro, senza voli pindarici. Parliamo chiaro.
La sfida
Il Dott. Mancuso, titolare dello Studio Legale Rossi, aveva accumulato circa €178.500, frutto di anni di lavoro. Gran parte di questa somma era in depositi bancari tradizionali. Negli ultimi 12 mesi, aveva notato una perdita del potere d'acquisto quantificabile in diverse migliaia di euro. I prodotti offerti dalla sua banca non davano risposte concrete al problema dell'inflazione. Cercava qualcosa di più solido, qualcosa che mettesse i piedi per terra.
Approccio
Abbiamo iniziato con un incontro conoscitivo di circa 1 ora e 40 minuti per capire bene la sua situazione e i suoi obiettivi. Dopo, il nostro team, composto da un consulente finanziario e un analista, ha dedicato circa 3 settimane a esaminare i dati e le opzioni disponibili. Non ci piace il fumo negli occhi. Abbiamo proposto una strategia focalizzata su asset che storicamente si comportano bene in contesti inflattivi. Non 'soluzioni magiche', ma scelte basate sui numeri. Il piano prevedeva anche un monitoraggio trimestrale, non solo una partenza e via.
La soluzione
Il piano prevedeva un reindirizzamento graduale di una parte del capitale verso asset meno sensibili all'inflazione. Abbiamo bilanciato il portafoglio con strumenti finanziari reali e una quota di investimenti in metalli preziosi, circa il 12% del totale. La strategia è stata implementata in un periodo di 4 settimane. Abbiamo usato una piattaforma di brokeraggio esterna per l'esecuzione, ma la direzione del portafoglio è rimasta sotto la nostra guida costante. Il Dott. Mancuso ha ricevuto report chiari ogni 3 mesi, senza sorprese.
Risultati
Grazie al nostro intervento, il cliente è riuscito a proteggere una quota importante del suo capitale. Il risultato? Un risparmio tangibile che ha contrastato l'erosione inflattiva. Questo gli ha dato tranquillità e una base più sicura per il futuro. Per i tuoi risparmi, i fatti contano.
Tempistiche
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Novembre 2023Prima chiacchierata per capire obiettivi e situazione finanziaria.
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Dicembre 2023Analisi approfondita del capitale e delle sue esposizioni al rischio inflazione.
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Gennaio 2024Presentazione del piano d'azione e degli strumenti proposti.
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Febbraio 2024Avvio graduale degli investimenti e monitoraggio iniziale.
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Maggio 2024Primo check-up trimestrale: bilanciamento e micro-aggiustamenti.
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Ottobre 2024Valutazione finale del periodo di 11 mesi e risultati concreti ottenuti.
"Ero scettico su quanto si potesse fare contro l'inflazione, pensando fosse un problema troppo grande per un solo studio. Invece, Oression ci ha mostrato come. Non è stato un processo fulmineo, ci sono voluti un paio di mesi per partire, ma alla fine, i €4.100 risparmiati hanno dimostrato il valore concreto. Pensiamo al domani."